Tableau de trésorerie 12 mois

Une entreprise rentable peut mourir de trésorerie. C’est le cas le plus fréquent et le plus évitable : le résultat est bon, mais l’argent n’arrive pas au moment où il faut payer.

Ce que fait le modèle

Il étale votre chiffre d’affaires en encaissements réels selon vos délais constatés, et vos achats selon vos délais fournisseurs. Il traite la TVA collectée, la TVA déductible et le reversement décalé d’un mois. Il calcule les charges patronales à un taux paramétrable, réglé par défaut sur 17,4 %.

Il produit quatre niveaux d’alerte — OK, VIGILANCE, DÉCOUVERT, DÉPASSEMENT —, compare trois scénarios et indique votre point bas ainsi que le mois où il se produit. Onze indicateurs et deux graphiques sur le tableau de bord.

L’exemple rempli

Le même modèle, renseigné d’un cas complet : une PME de distribution de neuf salariés, environ 195 M FCFA de chiffre d’affaires, rentable — et qui dépasse pourtant son découvert deux mois de suite. Les données sont fictives, le mécanisme ne l’est pas.

Utilisation

Seules les cellules à fond jaune et texte bleu sont à saisir. Tous les montants se saisissent en valeur positive. Le guide de 10 pages détaille le remplissage, l’estimation des délais de paiement, la lecture des alertes et sept leviers d’action quand le point bas approche.

Licence d’utilisation mono-entreprise. Classeur Excel — LibreOffice Calc et Google Sheets ouvrent le fichier, mais certaines mises en forme conditionnelles peuvent différer.